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MS-BQCMS 有权构造查控集中管理体系


产物概述:

为依法范例人民法院取银行业金融机构之间的网络实行查控事情,进步网络查询、解冻、扣划、措置被执行人银行账户、银行卡、存款及其他金融资产等工作效率,珍爱当事人、凶猛关系人的合法权益。需各家商业银行对接法院系统完成相干账户的查询、解冻、扣划业务处置惩罚。

别的,中国人民银行取公安机关近期也推出电信欺骗生意业务风险事宜管理平台,即对涉案/可疑账户检验及解冻处置惩罚。

国家安全构造、公安机关、检察院等权力机关也各自结合银监会、提议涉案账户联网查控平台的建立事情,实现涉案账户的查询、解冻、止付、凭据调阅等功用。

总结以上业务需求的相似性,我方为商业银行构建同一的“有权构造查控集中管理平台,不单单对曾经实现联网查控的有权构造停止业务管理,同时借支撑已联网的其他有权构造(如:戎行、纪检、海关等)相干业务集中处置惩罚。

功用引见:

现在平台包罗电信欺骗司法查控涉案账户资金查控三个模块功用,借支撑将来更多权力机关的接入。各模块业务功用以下:



1、司法查控

体系支撑法院联网接入及其他已联网有权构造正在银行受理网点手工录入。由背景专职职员集中考核、复核(流程可凭据商业银行实际情况天真调解)处置惩罚,平台会对无需考核和经由考核、复核的业务,背止内体系提议恳求,获得止内反应后,凭据反应效果,背对应的权力机关提议反应信息。体系同时对商业银行内已对接完成的功用支撑手工录入反应,可以或许有用包管体系投产工夫。

2、电信欺骗

主动获得人止恳求义务,平台主动停止义务处置惩罚,并主动反应人止效果,全程无需野生干涉干与。

体系供应管理界面,对需上报人止或去人行核验的业务,支撑正在WEB管理界面手工提交同时也支撑经由过程批量义务主动提交。

3、涉案账户资金查控

业务处置惩罚体式格局取司法查控体系雷同,但不支持已联网的其他权益构造接入功用。

架构引见:


查控平台皆同一接纳“宏天信业J2EE开辟平台”布置实现。平台支撑分层布置形式。体系间交互接纳典范三层(平台支撑恣意分层)构造形式:

接入/效劳层(适配器)->业务处置惩罚层->效劳挪用层(适配器),各层间经由过程新闻路由战略组合挪用,具有优越的复用性及可扩展性。

本平台便可经由过程止内同一的接口平台(ESB)取相干业务体系对接,也可经由过程设置对应的适配器间接取相干业务体系或渠道间接对接,具有充裕的天真扩展性。

查控平台遵照《电信欺骗风险生意业务事宜管理平台接口范例》搭建CFCA前置适配器(效劳&挪用)、遵照《人民法院、银行业金融机构网络实行查控事情技术规范》《银行业金融机构取国家安全构造展开涉案账户资金网络查控技术规范》搭建文件交流前置(银监会)适配器(效劳&挪用)及遵照止内ESB效劳范例搭建ESB适配器(效劳&挪用)完成取人民人止、银监会及止内业务体系的整合。

经由过程WEB管理平台供应野生业务考核、业务查询及管理功用。

上风:

1、供应仿真测试功用(电信欺骗、法院查控、涉案账户资金网络查控体系)

2、供应间连形式,查控管理平台供应手工反应模版录入功用(不依赖止内相干体系开辟进度,知足快速投产要求)

3、供应已联网有权构造查控业务录入管理功用,到达查控业务统一管理目的。

4、支撑多法人机构业务形式,按开户机构主动分派义务及多法人签章支撑。

5、成熟产物,开箱即用。


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